【編者按】2019年3月22日下午2點，由睿全家族辦公室與德恒（杭州）律師事務所共同發(fā)起的題為“玩轉財富管理工具”的家族財富管理研討會在德恒杭州會議中心如期舉行。本次研討會匯聚了省內(nèi)頂尖的行業(yè)大咖，包括信托、保險、券商、銀行、資管機構、律所等約40多人。由德恒（杭州）律師事務所合伙人、家族財富管理行業(yè)的拓路者、睿全家族辦公室首席法律顧問連銀迪律師主講，睿全家族辦公室聯(lián)合發(fā)起人及其他成員蒞臨。

【正篇】

會上，連律師精彩發(fā)言，指出“家族財富管理”是技術性很強的，而且迫切性很高。國外的實踐表明，家族的興旺發(fā)達，代代傳承，很大程度上依賴于財富創(chuàng)始人的高瞻遠矚以及合理規(guī)劃設計。家族財富的第一代創(chuàng)立者，需要有正確的傳承意識和理念，并且需要聘請專業(yè)機構借助專業(yè)工具，方能達到家族財富與家族精神永續(xù)傳遞的目的。 

那么專業(yè)團隊是如何做好家族財富規(guī)劃呢？首先，要通過“問”、“調(diào)”、“閱”、“斷”四診法深入了解客戶，構建“三張圖”家庭人物關系圖、財富脈絡圖、財富風險圖。其次，專業(yè)機構再結合專業(yè)知識，對比國內(nèi)外法律法規(guī)，勾勒出第四張圖“國內(nèi)外規(guī)則圖”，把客戶立體的放在規(guī)則圖內(nèi)進行法律風險的評估及方案論證。最終，才能通過上述四張圖，設計出適合客戶的最優(yōu)組合方案，達到為客戶私人訂制、量身定制方案的目的。 

細節(jié)直接決定成敗。連律師通過身邊的案例及實務，還為大家生動具體的講解了一系列家族財富傳承成功及不成功的案例要點及注意事項。

期間，與會人員就家族財富管理的工具和具體案例進行的有益的探討和交流。

之后，由睿全家族辦公室重點介紹其定位、特色業(yè)務和專業(yè)服務。睿全家族辦公室是業(yè)內(nèi)頂級法律、稅務、資產(chǎn)管理、醫(yī)療健康等專家與機構發(fā)起設立的，致力成為長三角一流家族辦公室；可以提供高度定制化的家族綜合化服務，助力財富家族完成財富傳承、守護家族精神。

亮點一：【睿全辦公室】是服務機構，不從事任何資產(chǎn)管理業(yè)務；提供的投資組合建議都是通過設計合理模型進行市場篩選，獨立客觀的配置不同第三方資管機構的不同大類產(chǎn)品； 

亮點二：【睿全辦公室】不隸屬于任何機構，是由頂尖獨立的專業(yè)團隊聯(lián)合設立的；完全不同于國內(nèi)一般家族辦公室（依附于某集團或組織）。確?？陀^公正，確保忠于家族委托人 

亮點三：【睿全辦公室】嚴格執(zhí)行三個“10%”原則，制定和修正投資組合有效性，確保家族信托在10年內(nèi)保持年化收益8%-10%，在50年甚至更長時間保持年化收益6%以上；并且每年分紅。投資組合方案按以下三個“10%”原則：（1）投資單個產(chǎn)品不超過10%；（2）投資單個資產(chǎn)管理人金額不超過10%；（3）投資單個產(chǎn)品金額不超過被投資方的10%。三個“10%”原則，可以有效分散風險，確保資產(chǎn)組合的長期穩(wěn)定。 

亮點四：【睿全辦公室】不收取任何固定費用及前期費用，主要通過為客戶的家族信托提供專業(yè)的投資服務，幫助客戶獲取長期穩(wěn)定投資收益后只分享其中的10%；這樣的制度設計，將委托人利益至上的理念牢固樹立起來，并且只有委托人（家族信托）安全獲利，睿全方能獲得收益。前20名客戶的家族信托費前十年由睿全全額承擔，10年后睿全承擔50%。 

最后，睿全家族辦公室聯(lián)合創(chuàng)始人總結發(fā)言。他指出，世界上第一個設立家族辦公室的洛克菲勒家族基金目前已經(jīng)傳承到第六代，家族成員超過1萬名，不斷繼承并發(fā)揚洛克菲勒家族的精神與榮耀。洛克菲勒家族已經(jīng)成為美國財富與榮譽的見證者，也是美國國家精神的杰出代表。這主要得益于160年前，家族第一代創(chuàng)富者老洛克菲勒高瞻遠矚、深謀遠慮，通過設立家族辦公室，完整的傳承了家族財富與家族精神。到如今老洛克菲勒留給家族的初始資金10億美金，在家族辦公室精心打理下，超過4萬億美金，比全球當前十大富豪的總資產(chǎn)還多10%。家族辦公室費用昂貴，國外家族辦公室有兩類，一類是家族自建自用，適用于財富超過30億元的；另一類為聯(lián)合使用，服務多個富有家族。睿全家族辦公室就是聯(lián)合辦公室，服務于超過5000萬元的富有家族，強調(diào)獨立客觀公正。且區(qū)別于當前市面上打著“家族辦公室”旗號的依附于某集團或組織，睿全對標國外的家族財富辦公室，不做任何產(chǎn)品，不依附于任何機構，真正獨立、讓委托人家族的財富長期安全有效的傳承下去。 

“忠誠、守信、全面、有效”是睿全家族辦公室不變的宗旨！“一次囑托、終身守護、代代相隨”是睿全家族辦公室永恒的文化！